2018香港公司近期香港开户难需注意---创百汇 

近段时间以来，香港当地开户门槛大幅度提高，大量的银行对之前已经存在的账户也都在做严格的审查，近期网上也有不少客户来询我们创百汇网站，称帐户突然受限或收到银行尽职调查表让提交相关资料，如在期限内递交不了帐户将被关闭，那出现为种银行困扰背后大概原因是什么呢？根据创百汇经验及得到的一些信息剖析如下： 
1 有以下三种情况的香港公司香港政府会认为是高风险的公司，对于这种类型的公司，银行开户审核及对后期运作监管会更加严格： 

1、在香港当地没有办事处，只是用秘书公司的注册地址；
2、香港公司的股东董事是非香港当地的人士或其它高危国藉人士；
3、香港公司是一人公司，且帐户长期处理休眠状态。 

若是以上三种情况，香港政府会认为您在香港设立公司，不会给香港带来任何的利益及好处，只是利用香港的金融制度优势来收款付款。所以银行在开户时会对客户业务背景做大量的审查。之前开好的银行账户每年也都会需要做严格的审核。
2 政府要求银行要监管的原因：

1、避免逃税漏税及避免资金外逃；
2、避免一些公司利用地下钱庄将一些资金汇入汇出等；
 3、若有以上情况，银行都会有责任。 


3 全球反洗黑钱及银行内部合规审查更加严格。
 4 鉴于以上的情况特别提醒： 

1、避免非贸易或非正常投资业务的资金往来（避免帮任何朋友的公司或个人转资金）； 
2、公司业务往来的单据都准备好，方便银行审查其中的业务往来情况； 
3、避免转个人账户特别是非股东董事以外的个人账户，也避免经常或大额转股东董事个人账户（若想知道银行具体转股东董事账户资金的政策烦请咨询各银行）； 
4、香港公司将来最好可以准备好规范的财务报表（有规范的财报对于将来在银行做融资也会有帮助的），有财报的公司将来再开其它银行也会有很大的机会； 
5、可以出示或者保留公司的商业证明文件，新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了，那以及开立账户的怎么证明这一点呢？（创百汇总结如下） 
（1）公司的会计账簿及财务报表，以香港公司为例，香港公司审计报告便是最好的证明（银行在反洗钱调查过程中，这是最好的证明）； 
（2）每年准时办理公司存续证明，例如香港公司每年需要办理年检（提交周年申报表，更换新的商业登记证）； 
6、银行账户需要保持一定量的资金（账户不能是空的，连账户管理费用也无法扣除）； 
7、银行账户不可以平进平出，让银行觉得不是正常贸易，而是利用账户过账。 
8、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来； 
9、及时注销不使用的公司银行户口，以避免欠费被银行强制关闭，导致公司董事个人信用受损；
5香港银行开户所需资料：
1. 1位董事和1位股东(可同一个人)
2. 大陆居民身份证
3. . 港澳通行证或护照（做身份证明文件）
4. 过关入境纸
5. 有开户人住址和姓名的对账单。
 这个是用来做住址证明的，所以只要有开户人的姓名和地址就可以了（比如水费单、电费单一类的），内地、香港的都行，最好是近3个月有效的个人住址证明。（创百汇协助您去准备相关开户资料） 

另外需准备大量的业务合同，单据，提单等相差能证明公司业务的资料作为银行开户的辅作材料。一般来说，香港的银行有最低存款的限制，低于一定的存款额就要收取账户管理费用（一般按月或者按季度收取）。这个最低存款是按“平均每日最低结余”计算的，就是看你每天户口上剩多少钱，然后取一个月的平均值，可不是要你每天都存那么多钱啊。
 另外，如果一定时间内不使用账户的话就会被冻结，有的银行是要本人拿着身份证、银行卡等文件到分行去申请才能解冻的。
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